北京商報(bào)訊（記者 孟凡霞 劉四紅）2020年支付行業(yè)首現(xiàn)千萬(wàn)元級(jí)巨額罰單。1月21日，央行營(yíng)業(yè)管理部披露多則行政處罰信息，其中，開(kāi)聯(lián)通支付服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“開(kāi)聯(lián)通”）、銀盈通支付有限公司（以下簡(jiǎn)稱“銀盈通”）2家支付機(jī)構(gòu)遭罰。

行政處罰信息顯示，開(kāi)聯(lián)通存在多項(xiàng)違法行為，包括未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)、為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，根據(jù)相關(guān)規(guī)定合計(jì)被罰款944萬(wàn)元；此外，另因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，罰沒(méi)合計(jì)約1380萬(wàn)元。此次開(kāi)聯(lián)通支付共被罰沒(méi)約2324萬(wàn)元。

與開(kāi)聯(lián)通一同被罰的還有銀盈通。行政處罰信息披露，銀盈通因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)，合計(jì)罰款271萬(wàn)元。此外，因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，罰沒(méi)合計(jì)約1519萬(wàn)元。此次銀盈通共被罰沒(méi)約1790萬(wàn)元。同時(shí)，除公司被罰之外，開(kāi)聯(lián)通、銀盈通各有2名相關(guān)負(fù)責(zé)人被問(wèn)責(zé)處罰，其中，開(kāi)聯(lián)通相關(guān)負(fù)責(zé)人合計(jì)被罰48.4萬(wàn)元，銀盈通相關(guān)負(fù)責(zé)人合計(jì)被罰65萬(wàn)元。

對(duì)于此次被罰具體原因及后期整改計(jì)劃，北京商報(bào)記者嘗試對(duì)開(kāi)聯(lián)通、銀盈通進(jìn)行采訪，但多次撥打電話均無(wú)人接聽(tīng)。

北京商報(bào)記者注意到，開(kāi)聯(lián)通、銀盈通此次被罰原因，主要是違反《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等，多位業(yè)內(nèi)人士告訴北京商報(bào)記者，在反洗錢工作方面，部分機(jī)構(gòu)合規(guī)意識(shí)薄弱、工作積極性不強(qiáng)，需要重點(diǎn)監(jiān)管。同時(shí)，非法金融活動(dòng)都離不開(kāi)資金的轉(zhuǎn)移支付，監(jiān)管新年重拳整頓支付機(jī)構(gòu)違規(guī)行為，也足以說(shuō)明反洗錢監(jiān)管已成為支付監(jiān)管的重點(diǎn)。

“此次開(kāi)出的巨額罰單說(shuō)明，監(jiān)管在新的一年中，對(duì)支付業(yè)的違法亂象有加碼趨勢(shì)，其中反洗錢監(jiān)管是重點(diǎn)領(lǐng)域，機(jī)構(gòu)應(yīng)該認(rèn)真履行反洗錢工作，對(duì)外加強(qiáng)客戶識(shí)別，可疑交易識(shí)別，對(duì)內(nèi)加強(qiáng)制度建設(shè)和風(fēng)控水平?！甭榇芯吭焊呒?jí)研究員蘇筱芮稱。

蘇寧金融研究院高級(jí)研究員黃大智也直言，過(guò)往主要是涉及境內(nèi)的反洗錢，但隨著支付全球化，支付機(jī)構(gòu)反洗錢情況將越來(lái)越復(fù)雜，這一點(diǎn)也促使監(jiān)管會(huì)越來(lái)越嚴(yán)格。

易觀金融行業(yè)資深分析師王蓬博則稱，“除反洗錢方面規(guī)定外，銀行卡收單業(yè)務(wù)違規(guī)和非銀支付業(yè)務(wù)違規(guī)也是支付機(jī)構(gòu)遭罰的重災(zāi)區(qū)，這兩項(xiàng)法規(guī)在管理支付機(jī)構(gòu)的日常行為，里面‘紅線’很多，包括販賣客戶信息、套現(xiàn)等行為的屢禁不止，都會(huì)導(dǎo)致支付機(jī)構(gòu)被罰”。他進(jìn)一步指出，支付行業(yè)今后將仍然保持強(qiáng)監(jiān)管。從行業(yè)情況來(lái)看，現(xiàn)有頭部支付機(jī)構(gòu)已經(jīng)形成很強(qiáng)大的行業(yè)壁壘，中小支付機(jī)構(gòu)要想真正做好或?qū)崿F(xiàn)盈利，要多接觸真實(shí)商戶，盡早構(gòu)筑自己的護(hù)城河，力爭(zhēng)在某個(gè)領(lǐng)域做深做強(qiáng)。