經(jīng)報備銀監(jiān)會，上海銀監(jiān)局日前正式發(fā)布《關(guān)于簡化中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實(shí)施細(xì)則(2016年)》(以下簡稱“《細(xì)則》”)。這是上海銀監(jiān)局為貫徹落實(shí)《進(jìn)一步推進(jìn)中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融開放創(chuàng)新試點(diǎn)加快上海國際金融中心建設(shè)方案》(以下簡稱“金改40條”)文件精神，進(jìn)一步簡政放權(quán)、推進(jìn)市場準(zhǔn)入制度創(chuàng)新，更好地服務(wù)于上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)國家戰(zhàn)略的一項(xiàng)重要舉措。

根據(jù)“金改40條”的要求，《細(xì)則》堅(jiān)持以還權(quán)于市場、激發(fā)機(jī)構(gòu)活力為出發(fā)點(diǎn)，按照“區(qū)內(nèi)不低于區(qū)外”的底線原則和“爭取區(qū)內(nèi)優(yōu)于區(qū)外”的高線原則，對2014年發(fā)布的區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入監(jiān)管方式作了進(jìn)一步擴(kuò)充和修訂，以實(shí)現(xiàn)區(qū)內(nèi)和區(qū)外準(zhǔn)入政策的有效銜接以及對區(qū)內(nèi)準(zhǔn)入制度的適當(dāng)前瞻引領(lǐng)?！都?xì)則》重點(diǎn)實(shí)施了以下幾項(xiàng)簡政放權(quán)創(chuàng)新舉措：

一是進(jìn)一步擴(kuò)大自貿(mào)區(qū)銀行準(zhǔn)入簡化政策的適用范圍。將適用簡化政策的機(jī)構(gòu)從原來的“區(qū)內(nèi)設(shè)有分行及以上管轄行的全國性中資商業(yè)銀行(不包括郵政儲蓄銀行)、上海本地銀行、外資法人銀行和外國銀行分行”擴(kuò)展至“在滬中資商業(yè)銀行、外資法人銀行和外國銀行分行”。取消了原先需要先在區(qū)內(nèi)設(shè)分行及以上管轄行的前置條件，只要是在滬銀行機(jī)構(gòu)即可。

二是進(jìn)一步優(yōu)化區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)的高管準(zhǔn)入程序?！都?xì)則》率先探索銀行機(jī)構(gòu)董事和高管人員在同質(zhì)同類以及非同質(zhì)同類銀行機(jī)構(gòu)間調(diào)動的準(zhǔn)入簡化政策。將實(shí)行事后報告制的高管范圍從“區(qū)外分支機(jī)構(gòu)的高管向區(qū)內(nèi)同一法人機(jī)構(gòu)平級調(diào)動或改任較低職務(wù)”擴(kuò)展至“區(qū)外或區(qū)內(nèi)現(xiàn)任銀行業(yè)高管人員向區(qū)內(nèi)同質(zhì)同類銀行機(jī)構(gòu)間平級調(diào)動或改任較低職務(wù)”，同時明確“區(qū)外或區(qū)內(nèi)現(xiàn)任銀行業(yè)高管人員向區(qū)內(nèi)非同質(zhì)同類銀行機(jī)構(gòu)間平級調(diào)動或改任較低職務(wù)的任職資格審查，無須進(jìn)行任職資格考試，僅需向原任職資格審查部門征求意見”。

三是進(jìn)一步提高機(jī)構(gòu)材料報送的便利性。《細(xì)則》對標(biāo)銀監(jiān)會新的行政許可法規(guī)，以盡可能降低機(jī)構(gòu)報送材料的復(fù)雜程度為目標(biāo)，取消或簡化了部分報送要求。記者楊聯(lián)民李剛